協會動態公告:
中國銀行業營業網點服務突發事件應急處理工作指引
作者:來源:中國銀行業協會發布時間:2013-10-15點擊數:

 

 
第一章 總則
 
第一條 為維護社會和金融秩序的穩定,保護銀行和客戶的合法權益,預防或最大程度減輕營業網點服務突發事件(以下簡稱服務突發事件)帶來的危害,根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國突發事件應對法》,以及《銀行業突發事件應急預案》、《中國銀行業文明規范服務工作指引》,制定本指引。
第二條 本指引所指服務突發事件是營業網點無法準確預測發生,與客戶服務密切相關,影響營業網點正常營業秩序,需立即處置的事件。
第三條 本指引是指導解決影響營業網點持續提供正常金融服務突發事件的基本工作規范。各會員單位根據實際應做好服務突發事件應急處理與公共安全、案件事故、輿論引導、信息系統保障等應急預案的有效銜接。
第四條 服務突發事件種類
(一)營業網點擠兌;
(二)營業網點業務系統故障;
(三)搶劫客戶財產;
(四)自然災害;
(五)客戶突發疾病;
(六)客戶人身傷害;
(七)尋釁滋事;
(八)營業網點客流激增;
(九)不合理占用銀行服務資源;
(十)重大失實信息傳播;
(十一)其他影響營業網點正常服務的事件。
銀行服務過程中所出現的客戶不滿、投訴以及業務糾紛不在本指引服務突發事件范疇之列。
第五條 服務突發事件應急處理原則
(一)處理服務突發事件,應堅持快速有效的原則;
(二)處理服務突發事件,應堅持及時報告的原則;
(三)處理服務突發事件,應堅持積極穩妥的原則;
(四)處理服務突發事件,應堅持保護客戶和員工生命財產安全的原則;
(五)處理服務突發事件,應堅持系統內上下聯動、系統外橫向聯動的原則;
(六)處理服務突發事件,應堅持保守銀行和客戶秘密的原則。
 
第二章 組織體系及職責
 
第六條 組織體系
各會員單位及轄屬具有網點管轄權的分支機構,分層次設立服務突發事件應急處理工作領導機構,并按照內設機構職能設立相應的辦事機構,明確職責分工。
各會員單位及轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構、辦事機構為常設機構(形式不限),并建立與監管機構、政府職能部門、中國銀行業協會和地方銀行業協會的聯動機制。
各會員單位營業網點應根據實際情況組建服務突發事件應急處理團隊,網點負責人為本機構服務突發事件應急處理的第一責任人。
中國銀行業協會和各地方銀行協會應對服務突發事件的處置進行引導、協調、督促,并做好行業內應急處理信息交流等服務工作。
第七條 工作職責
(一)服務突發事件應急處理工作領導機構的職責:
1、制定應急處理工作領導機構成員部門工作職責;
2、審定符合本行實際的應急處理預案;
3、決定啟動和終止應急處理預案;
4、統一指揮應急處理工作;
5、調配各類應急處理資源;
6、決定向系統內上級機構報告突發事件及其處理情況;
7、審定應急處理信息披露事項;
8、總結應急處理工作經驗教訓;
9、決定向監管機構、政府職能部門、銀行業協會等系統外職能部門報告應急處理相關事項;
10、決策應急處理工作的其他重要事項。
(二)服務突發事件應急處理工作辦事機構的職責
1、參照《中國銀行業服務突發事件應急處理預案示范文本》,制訂符合本行實際的應急處理預案;
2、有計劃組織實施、督促檢查應急處理預案的演練等預警工作;
3、接收轄屬機構上報有關服務突發事件信息,提出服務突發事件級別判定意見;
4、組織實施應急處理預案;
5、指導督促營業網點應急處理預案的執行;
6、聯系監管機構、政府職能部門、銀行業協會等系統外職能部門協調處理服務突發事件,及時報送有關應急處理情況;
7、按權限對外披露相關信息;
8、收集、整理、保管應急處理檔案資料;
9、完成應急處理工作領導機構交辦的其他事項。
(三)營業網點應急處理團隊的職責
1、制訂并組織實施本單位應急處理預案;
2、及時向系統內上級機構上報有關應急處理信息;
3、根據實際情況,聯系相關系統外職能部門協助處理服務突發事件;
4、落實應急處理預案的演練工作;
5、完成系統內上級機構交辦的應急處理工作其他事項。
 
第三章 服務突發事件級別界定
 
第八條 級別劃分
按事件產生或可能產生的危害程度、波及范圍、涉及人數、可控性及影響程度、范圍等,服務突發事件可劃分為三個級別:
(一)特大服務突發事件(Ⅰ級)
指致使多個營業網點不能正常營業,影響銀行正常服務的群體性服務突發事件。包括營業網點擠兌、多個營業網點受自然災害破壞、多個營業網點業務系統故障等服務突發事件。
(二)重大服務突發事件(Ⅱ級)
指致使單個營業網點不能正常營業,影響銀行正常服務,妨礙客戶利益的群體性或個體性服務突發事件。包括單個營業網點受自然災害破壞、單個營業網點業務系統故障、搶劫客戶財產等服務突發事件。
(三)較大服務突發事件(Ⅲ級)
指擾亂單個營業網點正常經營秩序,影響銀行正常服務的個體性服務突發事件。包括客戶在營業網點突發疾病、遭受人身傷害、尋釁滋事、客流激增、不合理占用銀行服務資源、重大失實信息傳播及其他服務突發事件。
第九條 各會員單位及轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作辦事機構應密切監控服務突發事件處理過程和形勢發展,當服務突發事件事態激化或緩解時,可相應按升級或降級后的級別處理。
 
第四章 應急處理
 
第十條 服務突發事件發生后,事發營業網點主要負責人需及時到達現場,啟動本單位應急處理預案,同時按程序報告系統內上級機構。
系統內上級機構接到事發營業網點上報情況,服務突發事件應急處理領導機構應迅速分析判斷服務突發事件有關情況,視情況啟動相應級別應急處理預案。
第十一條 發生Ⅰ級、Ⅱ級服務突發事件,系統內上級機構服務突發事件處理工作領導機構應向當地監管機構、政府職能部門、銀行業協會報告有關情況,請求支持配合;必要時,請求監管機構或政府職能部門統一指揮應急處理工作。
營業網點發生擠兌,各會員單位或轄屬分支機構的服務突發事件應急處理工作領導機構應啟動聯動機制,迅速聯絡公安部門協助維持秩序,控制局面,做好信息披露工作。
多個營業網點受自然災害破壞,各會員單位或轄屬分支機構的服務突發事件應急處理工作領導機構應啟動聯動機制,迅速聯絡地方政府協助救災,同時做好人員財產的轉移和安置。
多個營業網點發生業務系統故障,各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構應迅速組織相關職能部門排除故障,恢復運行,同時做好客戶安撫和信息披露工作。
第十二條 發生單個營業網點業務系統故障、尋釁滋事、客流激增、不合理占用銀行服務資源、重大失實信息傳播等服務突發事件,必要時,各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件處理工作領導機構應向當地監管機構、政府職能部門、銀行業協會報告有關情況,請求支持配合,同時做好客戶安撫和信息披露工作。
第十三條 服務突發事件報告
(一)發生服務突發事件,營業網點第一時間電話向上級或有關部門報告,必要時通過傳真或電子傳輸系統等方式報告。
(二)報告服務突發事件,內容應客觀、真實、完整,程序規范。
(三)報告內容主要包括:
1、服務突發事件基本情況,包括營業網點名稱、地點、時間、原因、性質、涉及金額和人數;
2、服務突發事件發生過程、主要危害、客戶反應、應對措施、事態發展趨勢等其他內容。
第十四條 會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構視情況、按程序對外披露突發事件相關信息,引導社會輿論,消除不良影響,維護社會穩定。突發事件應急處理過程中或結束后,對引起媒體關注的,應主動做好溝通、協調工作,進行正面輿論引導,降低不良影響。同時穩妥細致做好善后工作,恢復營業網點正常營業秩序。
 
第五章 預防機制
 
第十五條 服務監測
各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作辦事機構應定期進行服務狀況調查,監測營業網點業務量、客戶等候時間、客戶意見焦點、投訴情況等相關指標,對比歷史數據,調研業務發展趨勢,對所轄營業網點的服務水平、客戶滿意度、系統支持、安全保障、資源配置等情況進行評價和判斷,分析、查找營業網點運營狀況和服務隱患。
第十六條 預防預警
各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作辦事機構針對服務隱患,提出風險警示,組織有關職能部門和轄屬機構制訂實施預防預警措施,防范服務風險,預防服務突發事件發生,提升服務水平。
第十七條 應急演練
各會員單位及轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構應定期組織轄屬營業網點進行應急處理預案演練;各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作辦事機構按照職責分工,應做好轄屬營業網點應急處理預案演練的組織、指導工作,提高服務突發事件防范和應急處理工作水平。
 
第六章 總結評價
 
第十八條 原因調查
服務突發事件應急處理工作結束后,各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構應組織調查事件發生的深層原因,查找工作不足。
第十九條 評估總結
發生服務突發事件的營業網點應對事件發生原因、應對措施、處理經過、處理結果進行總結,吸取經驗教訓,提高服務風險防范能力,并上報總結報告。
各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構對服務突發事件處理的及時性、有效性以及與系統外職能部門聯動協調等情況進行評估與總結,完善相關制度和應急處理預案,提高應急處理能力,并按規定向當地銀行監管機構、政府職能部門、銀行業協會報送總結報告。
第二十條 獎勵與問責
各會員單位或轄屬分支機構服務突發事件應急處理工作領導機構應根據服務突發事件原因和處理全過程的調查結果,對在應急處理工作中表現突出、貢獻較大的集體和個人,給予獎勵與表彰。對服務突發事件的發生負有責任的以及在應急處理過程中工作不力的有關部門或人員,應追究責任。
 
第七章 附 則
 
第二十一條 本指引附《中國銀行業營業網點服務突發事件應急處理預案示范文本》,以指導各會員單位或分支機構結合實際制定服務突發事件應急處理預案。
第二十二條 各會員單位應在本指引的指導下,制定服務突發事件應急處理預案,應報備系統內上級機構以及當地監管機構、銀行業協會。
第二十三條 本指引由中國銀行業協會自律工作委員會負責解釋和修改。
第二十四條 本指引由中國銀行業協會自律工作委員會常務委員會審議通過后實施。
 
 
 
(銀協發〔2009〕51號 2009年6月3

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